江蘇揚(yáng)中農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2024年度關(guān)聯(lián)交易管理專項(xiàng)報(bào)告

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?根據(jù)本行《章程》及《關(guān)聯(lián)關(guān)易管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），現(xiàn)將本行2024年度關(guān)聯(lián)交易管理情況報(bào)告如下：

本行一直遵循誠(chéng)信、公允的商業(yè)原則，堅(jiān)持處理關(guān)聯(lián)方交易與處理一般客戶的銀行業(yè)務(wù)一致對(duì)待，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件執(zhí)行，嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)及本行制定的《辦法》和各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度操作。本行與關(guān)聯(lián)方交易對(duì)象是《辦法》規(guī)定的自然人、法人或其他組織；納入本行關(guān)聯(lián)方交易的主要事項(xiàng)有授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)、存款和其他類型關(guān)聯(lián)交易，本報(bào)告期內(nèi)僅發(fā)生授信、存款類關(guān)聯(lián)交易情況，其他事項(xiàng)未發(fā)生。從關(guān)聯(lián)交易量、結(jié)構(gòu)及質(zhì)量分析，現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)交易對(duì)本行正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不會(huì)產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)影響。

一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

（一）關(guān)聯(lián)方名單全面梳理

2024年，按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，本行定期確認(rèn)關(guān)聯(lián)方名單，對(duì)關(guān)聯(lián)方名單實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。2024年，每季度對(duì)本行關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人名單進(jìn)行全面梳理、核實(shí)和確認(rèn)，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審議，并報(bào)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)備案。在日常業(yè)務(wù)中，根據(jù)客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變化情況對(duì)關(guān)聯(lián)方名單進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，適時(shí)更新，并將關(guān)聯(lián)方名單及時(shí)導(dǎo)入信貸管理系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易實(shí)時(shí)監(jiān)控臺(tái)賬系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)關(guān)聯(lián)方授信用信的實(shí)時(shí)控制。關(guān)聯(lián)方名單的有效運(yùn)用，保障了本行關(guān)聯(lián)交易得到監(jiān)控，為關(guān)聯(lián)交易管理打下基礎(chǔ)。

（二）專門(mén)委員會(huì)會(huì)議情況

本行風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)由4名委員組成，主任委員由獨(dú)立董事?lián)巍?bào)告期內(nèi)，各位委員勤勉盡職，審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，以遵循一般商業(yè)條款、交易條款公平合理及符合本行和整體股東利益為原則；日常工作中，定期審閱管理層提供的報(bào)備文件，了解和掌握關(guān)聯(lián)交易項(xiàng)目情況，充分履行關(guān)聯(lián)交易事前審核與事后監(jiān)督職責(zé)，切實(shí)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，共召開(kāi)會(huì)議6次，審議提案38項(xiàng)并形成相關(guān)決議。

二、關(guān)聯(lián)交易制度執(zhí)行情況

（一）制度建設(shè)情況。本行《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等法律、法規(guī)和本行《章程》的規(guī)定制訂，經(jīng)揚(yáng)中農(nóng)商銀行股東大會(huì)第十一次會(huì)議審議通過(guò)并組織實(shí)施，本行在對(duì)本辦法進(jìn)行修訂、完善時(shí)，均提交股東大會(huì)審議通過(guò)后方可實(shí)施。

（二）制度執(zhí)行情況。本報(bào)告期內(nèi)，本行按照制度、辦法的規(guī)定，嚴(yán)格界定關(guān)聯(lián)方對(duì)象（關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織）、關(guān)聯(lián)交易性質(zhì)（一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易）、關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)（授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)、存款及其他）；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易審批流程（一般關(guān)聯(lián)交易報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案，重大關(guān)聯(lián)交易經(jīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交董事會(huì)批準(zhǔn)，其中日常性關(guān)聯(lián)交易實(shí)行預(yù)計(jì)額度審批機(jī)制，在預(yù)計(jì)額度范圍內(nèi)的關(guān)聯(lián)交易無(wú)需重復(fù)審批）和本行各項(xiàng)制度的規(guī)定，執(zhí)行情況良好。

三、關(guān)聯(lián)交易情況

（一）總體情況

至2024年12月末，本行全部關(guān)聯(lián)方授信余額為59371.11萬(wàn)元，占上季度末資本凈額的23.2%；最大單戶用信關(guān)聯(lián)方為揚(yáng)中凱悅銅材有限公司授信余額5924.74萬(wàn)元，占上季度末資本凈額的2.31%；最大關(guān)聯(lián)方集團(tuán)為揚(yáng)中市金融控股集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方，集團(tuán)合計(jì)授信總額15160萬(wàn)元，占上季度末資本凈額5.92%；均控制在規(guī)定范圍之內(nèi)。

至2024年12月末，本行全部關(guān)聯(lián)方存款余額34772.76萬(wàn)元，其中活期存款21997萬(wàn)元，定期存款12775.76萬(wàn)元。最大單戶存款關(guān)聯(lián)方為香江科技（集團(tuán)）股份有限公司，存款金額8905.34萬(wàn)元；最大存款關(guān)聯(lián)方集團(tuán)為香江科技股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方，存款總金額8908.95萬(wàn)元。

至2024年12月末，我行無(wú)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類關(guān)聯(lián)交易、服務(wù)類關(guān)聯(lián)交易以及其他關(guān)聯(lián)交易。

（二）主要股東及本行董事、監(jiān)事關(guān)聯(lián)交易情況

本報(bào)告期內(nèi)，本行與持有5%以上（含）股份的股東以及持股5%以下（不含）股份的股東，屬本行董事、監(jiān)事或受其控制的關(guān)聯(lián)法人客戶，發(fā)生關(guān)聯(lián)交易的6戶。具體情況如下：

1.揚(yáng)中市金融控股集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方。該公司持有本行股份5189.5萬(wàn)股，占本行總股本9.75%。該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額15160.4萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額5.92%，其中流動(dòng)資金貸款1500萬(wàn)元，個(gè)人消費(fèi)貸款160萬(wàn)元（關(guān)聯(lián)方董、監(jiān)事在本行個(gè)人消費(fèi)貸款）。

2.揚(yáng)中市城市建設(shè)投資發(fā)展集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方。該公司持有本行股份2686.67萬(wàn)股，占本行總股本5.05%，公司總會(huì)計(jì)師李云芳為本行監(jiān)事。該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額7942.29萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額3.1%，其中項(xiàng)目貸款7900萬(wàn)元，個(gè)人按揭貸款42.27萬(wàn)元（關(guān)聯(lián)方董、監(jiān)事在本行個(gè)人按揭貸款）。

3.揚(yáng)中綠洲新城實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方。該公司持有本行股份2670.16萬(wàn)股，占本行總股本5.02%。該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額5551.5萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額2.17%，均為流動(dòng)資金貸款。

4.鎮(zhèn)江市華銀儀表電器有限公司及其關(guān)聯(lián)方。公司實(shí)際控制人季忠銀為本行董事，季忠銀配偶祝蘭珍持有本行股份20.48萬(wàn)股，集團(tuán)成員鎮(zhèn)江市華銀儀表電器有限公司持有本行股份524.53萬(wàn)股，集團(tuán)成員江蘇中佳科技有限公司持有本行股份102.9萬(wàn)股，合計(jì)占本行總股本的1.22%。該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額9163.74萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額3.58%，其中流動(dòng)資金貸款7609.93萬(wàn)元，貼現(xiàn)1553.81萬(wàn)元。

5.香江科技股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方。該公司董事、高級(jí)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)吳鳳林為本行監(jiān)事。該公司持有本行股份259.26萬(wàn)股，占本行總股本0.49%。該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額5750萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額2.41%，均為流動(dòng)資金貸款。

6.大全集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方。公司員工匡祥華為我行監(jiān)事，大全集團(tuán)有限公司持有本行股份180.04萬(wàn)股，占本行總股本的0.338%，該公司及其關(guān)聯(lián)方本年度授信余額13216.4萬(wàn)元，占本行上季度資本凈額5.16%，其中流動(dòng)資金貸款5000萬(wàn)元，貼現(xiàn)8216.4萬(wàn)元。

上述6戶關(guān)聯(lián)交易對(duì)象授信余額（已剔除存單質(zhì)押部分）符合本行關(guān)聯(lián)交易控制相關(guān)政策要求。

（三）其他關(guān)聯(lián)交易情況

本報(bào)告期內(nèi)，對(duì)本行的董事、監(jiān)事、總行和重要支行的高級(jí)管理人員，具有大額授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等核心業(yè)務(wù)審批或決策權(quán)的人員，以及上述人員的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹等關(guān)聯(lián)自然人授信余額314.11萬(wàn)元,占本行上季度資本凈額0.12%。

四、結(jié)論

綜上所述，本報(bào)告期內(nèi)，本行關(guān)聯(lián)交易政策執(zhí)行、審批程序合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控，資產(chǎn)質(zhì)量較好。

江蘇揚(yáng)中農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2025年3月31日

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